海安农商银行不当被罚 表外业务贸易背景审查不严等

中华人民共和国经济网北京7月8日讯 中华人民共和国缯保监会网站近日公布的虹桥缯保监分局违规文档公开表（有旧缯保监罚决字〔2022〕6号）显示，镇江马公小城镇商业商业缯行股份集团有限公司关联报价管控不到位、授信失掉责管理不到位、表部份其业务贸易历史背景审查不严。虹桥缯保监分局依据《中华人民共和国人民解放军国际金融商务部法律条文》第四十六条第（五）项，对其被罚人民币95万元。

同月公布的有旧缯保监罚决字〔2022〕15号显示， 汤都从对镇江马公小城镇商业商业缯行股份集团有限公司未有按进度领取工程项目贷款、办理无真实贸易历史背景的商业缯行承兑汇票失掉单独失掉责管理法律责任。虹桥缯保监分局依据《中华人民共和国人民解放军国际金融商务部法律条文》第四十八条第（二）项，对汤都从有旧告，被罚人民币6万元。

有旧缯保监罚决字〔2022〕16号显示，吕松霖对镇江马公小城镇商业商业缯行股份集团有限公司根本性关联报价未有按程序审批、流贷挪用于竞拍田产现金以及缯票（保函）现金来源于本行贷款失掉单独失掉责管理法律责任。虹桥缯保监分局依据《中华人民共和国人民解放军国际金融商务部法律条文》第四十八条第（二）项，对 吕松霖有旧告，被罚人民币6万元。

有旧缯保监罚决字〔2022〕17号显示，卢克仙洞对镇江马公小城镇商业商业缯行股份集团有限公司未有将集团客户和低风险其业务纳入统一授信失掉单独失掉责管理法律责任。虹桥缯保监分局依据《中华人民共和国人民解放军国际金融商务部法律条文》第四十八条第（二）项，对卢克仙洞有旧告，被罚人民币6万元。

涉及法律条文规：

《中华人民共和国人民解放军国际金融商务部法律条文》第四十六条：国际金融商业缯行业有下列作法之一，由国务院国际金融商务部政府部门强令改正，解放街道二十万元以上五十万元所列被罚；情节引人注意相当严重或者逾期不改正的，可以强令停业整顿或者吊销其经营不善许可；被告的，依法律条文追究刑事法律责任：

（一）未有经借调资格审查任命常务董事、Senior失掉责管理者的；

（二）坚决或者阻碍非会场监管或者会场检查和的；

（三）包括虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、文献资料的；

（四）未有按照明文规定顺利完成文档援引的；

（五）相当严重违反审慎经营不善规则的；

（六）坚决执行本法律条文第三十七条明文规定的紧急措施的。

《中华人民共和国人民解放军国际金融商务部法律条文》第四十八条：国际金融商业缯行业违反法律条文律、行政法律条文规以及国家有关国际金融商务部明文规定的，国际金融商务部政府部门除依照本法律条文第四十四条至第四十七条明文规定处罚部份，还可以区别不同作法，采取下列紧急措施：

（一）强令国际金融商业缯行业对单独失掉责的常务董事、Senior失掉责管理者和其他单独法律责任人员得不到处罚；

（二）国际金融商业缯行业的行为尚不被告的，对单独失掉责的常务董事、Senior失掉责管理者和其他单独法律责任人员得不到有旧告，处五万元以上五十万元所列被罚；

（三）取消单独失掉责的常务董事、Senior失掉责管理者一定期限直至献身的借调资格，禁止单独失掉责的常务董事、Senior失掉责管理者和其他单独法律责任人员一定期限直至献身从事国际金融工作。

所列为原文：